线下交易虚拟货币安全吗？

◉文/记者 张文静 通讯员 邱恒源 图/资料

近年来，海外虚拟货币市场的持续波动，让不少国内投资者开始兴奋起来。尽管央行多次提醒，虚拟货币不是法币，没有实物价值支撑，相关交易纯属投资炒作，但仍有不少人冒险加入“挖矿”“炒币”行列. 一杯汤。但由于虚拟货币依赖于信息技术而非实物，交易只能在网上完成，充满了保密性和不确定性。一些投资者为了规避风险，会选择线下见面，线上交易，没想到会进入不法分子设置的境地。

浙江人魏先生是“炒币”老手。每当他有闲钱时，他都会购买虚拟货币进行投资。2021年3月上旬，魏先生从朋友那里听说群里带人炒币违法吗，上海有人在卖一种与美元挂钩的虚拟货币，价格比交易平台上低了三个点。兴奋的魏先生立即催促朋友联系卖家，让他来杭州见面，但卖家却说他只愿意在上海交易。虽然路途遥远，但魏总不想错过这个发财的机会，准备去上海交易。临走前，魏先生联系了同样投资“炒币”的表妹黄女士，询问她是否有兴趣。当女士 黄某听说有便宜的虚拟货币可以购买，立即表示要购买，并将自己的虚拟货币交易平台账号借给表弟。3月10日，魏先生和朋友一起开车到上海。

晚上，魏先生在上海某酒店会见了见证交易过程监管的中间人及卖方代理人李某。后来，李某一方面让中间人下载安装“电子钱包”软件，对交易过程进行监督；另一方面，他将魏先生等人拉进了一个由加密聊天软件创建的聊天群。中间人将新注册的“电子钱包”账户发送到群后，很快就收到了来自在线卖家的5万虚拟货币。紧接着，李某提议与魏先生交易5000个虚拟货币，魏先生将3万余元转入网上卖家指定的银行账户。网店卖家确认收货后，小李让中间人转5，

20分钟后，魏总确认，最先交易的5000个虚拟货币已经到账。第一次交易成功后，已经完全相信李某的魏先生联系并指示堂兄黄女士将12万余元转入卖家指定的银行账户，然后购买2万个虚拟货币。钱转到卖家指定的账户后，李某突然说肚子不舒服，想上个厕所，连背包都没带就走了。魏先生等了许久群里带人炒币违法吗，却始终没有等到李某和虚拟货币归还账户，在场的中间人也无法再转移虚拟货币。魏先生意识到自己上当了，到公安机关报案。

根据李某包中伪造证件的照片，公安机关迅速将李某锁定并抓获。李某到案后，向公诉人交代了犯罪事实：2021年3月上旬，他看到一个群里有人代为找人做事，以一天500元的价格收虚拟币。 ，于是他主动报名。3月10日，网上卖家让他以线下代理人的身份前往上海，“代理”并配合他诈骗魏先生等人的钱财。原来，李某让中间人下载的是一个假的“电子钱包”软件。5, 000个首次交易成功的虚拟货币，实际上是被隐藏在幕后的网络卖家通过真实的电子钱包转出的。表面上参与监督交易的不知情的中间人实际上只是黑暗中的旁观者。网上卖家确认12万多已经到账后，让他找个借口溜走。随后，网上卖家将数百个虚拟货币转给李某作为奖励，李某折价转售，获得4000元。

近日，徐汇区人民检察院依法提起公诉，徐汇区人民法院以诈骗罪判处被告人李某有期徒刑三年零六个月，并处罚金3万元。其背后的在线买家也将单独处理。

检察官的声明

本案中，被告人李某明知他人实施诈骗罪，仍积极配合现场他人，假装监督中间商使用加密聊天软件入群、下载假冒“电子钱包”软件、“转账”虚拟货币。诈骗，受害人转移12万余元后逃离现场。欺诈金额巨大。根据相关法律，其行为应以诈骗罪共同处罚。

检察官在此提醒大家，目前虚拟货币交易充满不确定性。投资者应提高风险意识，保护好自己的“钱袋子”，选择其他受法律保护的可靠投资方式，以免上当受骗。发现非法集资的相关犯罪线索，应当及时向有关部门报告。此外，加密聊天软件虽然满足了很多人工作、社交的保密需求，但也客观上掩盖了不法分子进行的违法犯罪活动。大家在使用此类软件时要提高警惕，切不可轻信对话框中的“神秘人”。如果有人在此类软件上发起明显不符合市场规则的交易，则应更加谨慎。一旦发现对方有违法意图，应及时报警。