比特币洗钱手段很巧妙，央行拟将比特币纳入反洗钱法范围

据《华尔街日报》最新消息，中国人民银行计划发布规则草案，将比特币交易纳入反洗钱法范围。 草案称，中央银行将负责处理比特币交易所的违规行为。 比特币交易平台需要完善自身建设，在运营过程中收集客户信息以确认身份，需要建立系统报告可疑交易。

对于此事，全国人大代表、中国人民银行营业管理司司长周学东近日接受媒体采访时表示，央行已对交易平台提出反洗钱要求2013年，但执行情况不尽如人意。 实名制没有履行“了解你的客户（KYC）”的义务。 2013年，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，规定交易平台应当对用户进行身份识别，要求用户实名登记，登记姓名、身份证号码等信息。

周学东介绍，反洗钱的重点将包括开户识别、资金来源、资金流向、异常交易等。在监管币种和资金去向时，可以借鉴区块链技术，以及交易机构的交易数据可同步发送至监管部门，作为监管依据。 从这些数据中也可以发现一些洗钱信息和异常交易。

回过头来看比特币洗钱犯罪的原理，央行对比特币交易的监管力度正在加大。 据雷锋网此前报道，2017年1月上旬，中国人民银行北京、上海等分行会同地方金融监管部门比特币洗钱犯罪的原理，继续对北京、上海、上海等主要比特币交易平台进行现场检查。其他地方。 随后，央行进一步进入比特币交易所，实施一定的检查约束。 检查发现，部分交易平台存在违规开展融资、币币业务等风险问题，反洗钱内控制度不健全。

2月9日，部分交易平台宣布全面升级反洗钱系统，限制提现。 3月8日，多家交易平台陆续发布《关于暂缓通过比特币防范违法行为的通知》，表示将按照监管部门要求进行系统开发升级，同时配合单位在行业内制定自律制度。

周学东表示，目前监管部门的现场检查还在进行中。 明确的是，今年各方面监管只会加强，不会放松。