三大协会最强收容！虚拟货币交易涉嫌非法集资，禁止金融机构和支付机构开展相关业务

防范虚拟货币交易蹭热点风险，三大研究院给出预警信息！

据中国支付结算研究会官网5月18日消息，近日，虚拟货币价格大幅上涨，虚拟货币交易出现一定程度的反弹，严重受损公众的资金。安全，扰乱经济和金融事务的正常纪律。为进一步贯彻落实人民金融机构等单位印发的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》，防范虚拟货币交易成为热点风险，中国互联网金融研究会、中国金融机构协会、中国支付结算研究会发布相关消息。

公告强调要加强理事单位的自我约束管理办法。各理事单位要认真执行国家有关管控规定，遵守现场自律服务承诺，坚决不开展或参与一切与虚拟货币有关的工作主题活动。三所研究所将加强对理事单位的自律监管，如发现违反相关管控要求和领域内自律管理方式需要的，将采取行业通知，暂停VIP会员管理，并按照相关自律标准取消VIP会员资格。处理对策并报告业务管理单位。对涉嫌违法违纪的，将相关案件线索移交公安部门处理。

虚拟货币相关业务流程违规，涉及非法融资等犯罪行为。

公示强调，虚拟货币是一种特殊的虚拟物品，不能由政府非自愿出售。货币的法律补偿、强制等特性并不是真正意义上的货币，不能也不能作为市场上商品流通的货币。

开展法定货币与虚拟货币的兑换及接收虚拟货币的业务流程，作为中介交易对手交易虚拟货币，为虚拟货币交易提供信息内容中介公司及价格服务项目，代币发行融资其虚拟货币衍生品交易等相关交易主题活动违反相关法律法规，涉嫌非法融资、非法售卖证券、非法售卖代币总量等犯罪行为。

这不是官网第一次提醒虚拟货币相关交易主题活动涉嫌非法融资。事实上，由于隐名、易蹭热点等特点，以虚拟货币为名的非法融资、传销等案件层出不穷。

曾经轰动一时，总价值超过400亿人民币的“币市第一案”PlusToken就是一个典型的例子。根据江阴中院三审判决，2018年初，被告人陈波拟在互联网技术领域开通PlusToken平台，组织传销主题活动，开发、设计、运营、维护APP及以区块链技术为定义方案创建网站域名。网址。

同时成立PlusToken平台最大的营销团队——盛世联盟社区，并根据群组、互联网技术、定期组织会议、巡回演唱会、度假旅游等，公布了PlusToken平台的详细介绍。 、奖金制度、商业模式等宣传材料，虚构、夸大平台整体实力和盈利市场前景进行宣传推广。

PlusToken平台没有具体的生产运营，以互联网为媒介在中国、韩国、日本等国家传播。平台以提供虚拟货币个性化服务为名，号称具备“智能狗dnf搬砖”功能（即同时在不同交易所进行套期保值、套利交易，获取差价） ，但它没有这个功能。 .

平台规定，参与者可根据发布的强推荐获得平台的vip账号，支付价值500美元以上的虚拟货币作为门槛费，并开通“智能狗”，以获得平台的利润。 VIP会员按照强烈推荐发展趋势的加成顺序形成左右线等级，并根据发展趋势将退出的VIP会员总数和投资资产总数分为普通VIP会员、大家人、大哥、大师、创世五人。平台在每一层设置智能dnf搬砖利润、连接利润、管理利润等三种关键盈利方式，为此进行购物返利，以员工总数和支付金额作为直接或间接的发展趋势。按照现在。

2019年1月，为避免法律法规打压，陈波、袁媛将平台线上客服团队和汇款团队迁至泰国西哈努克市，再次以“传销组织”为主题PlusToken平台活动。

经上海晨星电子数据司法鉴定所对PlusToken平台后台管理电子数据的评估：2018年4月6日至2019年6月27日，平台共记录2,693,494个vip账号注册申请（后剔除重复身份证件的账户），通过身份验证的账户有1,594,871个，最高3,293个。

根据盐城中院二审裁定，本案涉及8个虚拟代币，包括比特币、比特狗现金、达世币、比特币、以太坊、以太坊、葡萄柚、瑞波币。全部的。以2018年5月1日至2019年6月27日的最低价计算，以上8种虚拟货币换算为148亿元人民币。

相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务流程

公示强调，金融企业、支付机构等管理单位要不断强化企业社会责任，在虚拟货币相关的商业保险业务流程中，不能将虚拟货币作为产品和服务价格不进行投保或虚拟货币被纳入商业保险义务范围，且无法立即或间接向客户提供与虚拟货币相关的其他服务，包括但不限于：为客人提供虚拟货币备案、交易、结算、清算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为电子支付的特殊工具；开展虚拟货币和人民币外汇业务；进行虚拟货币存储、托管、质押等业务流程；销售与虚拟货币相关的金融产品；以虚拟货币作为私募股权基金、股票基金等的投资基础。

金融企业、支付机构等理事单位应进一步加强对虚拟货币交易资产的检测，借助领域自律体系加强风险资源共享，提高联防联控水平。现场风险控制；发现违法违规案件，如有线索，必须立即严格按照限制、暂停或停止相关交易和服务项目的措施，并向有关部门报告；同时，充分利用多渠道、多样化的精准推送方式，加强客户推广和警示教育体验，积极做好涉及虚拟货币的风险分析工作。

公示强调，互联网科技平台公司理事单位不得为虚拟货币相关业务流程主题活动提供互联网业务地点、业务服务介绍、营销推广策划、支付引流等服务项目，并寻找线索关于相关案例。立即向有关部门报告，并为相关研究和侦察工作提供技术服务和协助。

在虚拟货币交易中，货币与虚拟货币的兑换是完成交易的重要环节。在目前流行的交易平台阶段，这种兑换可以通过现场交易等方式来实现。主要原因是客户根据平台联系平台，然后按照支付宝钱包或金融机构卡即时转账的形式完成交易。交易中介公司为USDT。客户先将外币兑换成USDT，再根据USDT完成与其他虚拟货币的兑换。这种方式避免了货币和虚拟货币的即时兑换，而对外交易的形式也让平台规避了违规风险。

证券日报和券商华夏新闻记者根据操作流程发现，在支付宝钱包等平台兑换USDT时，支付宝钱包平台会分析累积风险并释放风控系统，但实际上，根据客户的积累确定，平台无法识别客户转账的具体主要目的。大部分交易通过风控体系认证后即可实现。

根据金融机构的卡转账更复杂，被封号的风险更高。大量金融机构也注意到了通过银行账户买卖虚拟货币的风险。近日，中信公告称，为维护人民群众资产利益，维护人民币法定货币影响力，防范洗钱风险，今后各单位及本人不得使用该银行账户进行氪金交易和资产收购，以及比特币和莱特交易。的相关交易网上充值码，相关交易资产不能根据该银行账户进行转账。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

此前中国商业银行的小规模纳税人在2014年“取缔”了比特币。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，规定金融企业和第三方支付机构在不允许进行与比特币相关的业务流程。 2014年4月，招商银行宣布将严格禁止其账户交易比特币、轻币等“虚拟货币”。随后，华夏银行信用卡、建设银行、中资金融机构、光大、平安、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行等13家金融机构，和平安银行，在短短两周内。也发布了类似的公告。

埃隆·马斯克“变脸”，虚拟货币涨跌互现

在经历了几个月的势头之后，近期的虚拟货币销售市场依然低迷。早期，大力“叫单”的埃隆·马斯克，最近模糊了虚拟货币的概念，给销售市场蒙上了不为人知的阴影。

5 月 16 日，因 Elon Musk 评论很有可能卖出比特币，再次受到打击并持续暴跌，价格跌破 4.40,000 美元，7 涨跌幅 27%白天。 17日下午，埃隆·马斯克表示，特斯拉汽车并没有出售所有比特币。比特币中短期拉升，涨跌幅收窄，涨至4.$40,000。

截至 18 日晚 23:00，比特币跌破 44,000 美元。近24小时内平仓85262人，平仓限额32.49亿元。

欧亿研究院院长威廉对《证券日报》和券商华夏新闻记者表示，比特币是一种高风险的新型资产，每日价格调整力度很大虚拟货币三大交易所，大涨大跌经常出现跌幅。从工作经验来看，比特币牛市中的减仓大约占基本发展趋势的33%~66%，持续时间为一周或几周。

尽管比特币自 2021 年 1 月以来已经进入大牛市，总涨幅接近 2 倍，但也经常出现大幅下跌。其中，至少有 7 家的单日跌幅超过 5000 美元。 2 月 22 日和 23 日，盘中最大跌幅连续两天超过 10,000 美元。此次比特币最大跌幅仅为 9,000 美元。

另外，公告强调，数字货币无实际使用价值支撑点，价格极易被控制，相关投机交易题材活动存在虚报财产、操作不成功的风险虚拟货币三大交易所，以及项目投资的风险。热点风险和其他风险。从我国司法部门目前的实践来看，虚拟货币交易合同将不受法律法规保护，因项目投资交易造成的严重后果和损失由相关方承担。

公告提醒，广大客户应提高风险观念，塑造精准投资策略，不参与虚拟货币交易和热点主题活动，严防财产利益受损。要珍惜银行账户，不要使用数字货币账户充值和提现、购销相关交易在线充值和转账相关交易资产等主题活动，避免违规应用和个人信息泄漏。

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